Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Spinbara Casino unter der Lizenz OGL/2024/1123/0567 der Curaçao Gaming Control Board und setzen die gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäschereibekämpfung konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie

Als lizenzierter Anbieter sind wir verpflichtet, Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Betrug auf unserer Plattform aktiv zu verhindern. Unsere Massnahmen stützen sich auf die Anti-Geldwäscherei-Vorgaben der Curaçao Gaming Control Board sowie auf internationale Standards, darunter die FATF-Empfehlungen. Wir führen eine geldwäschereibezogene Risikoanalyse durch und aktualisieren sie laufend.

Für Sie als Spieler bedeutet das konkret: Wir kennen unsere Kunden, wir überwachen Transaktionen und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Behörden. Diese Pflichten gelten für alle Konten, unabhängig von Einzahlungshöhe oder Spielaktivität. Unsere Compliance-Abarbeitung wird von einem benannten Compliance Officer (MLRO) verantwortet.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse. Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige KYC-Verifizierung zwingend, und auch bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Aktivitäten fordern wir Dokumente an.

Von betrügerischen Mehrfachkonten über Zahlungsmissbrauch bis hin zur Geldwäscherei: Die Dokumentenprüfung schützt Sie und uns. Für die vollständige Verifizierung benötigen wir in der Regel drei Dokumente:

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, beidseitig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder amtlicher Bescheid, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Zahlungskarte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot des E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Kontos

Der Verifizierungsprozess Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt über das Konto-Dashboard hoch. Wir prüfen eingereichte Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail sowie als Benachrichtigung im Konto. Denken Sie daran, Ihren Bonuscode SPINBARA erst nach abgeschlossener Registrierung einzulösen.

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, ausschliesslich durch autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Stelle eingesehen und auf Servern in der Europäischen Union gespeichert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser an Finanzbehörden oder Lizenzorgane, wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

• Schritt 1: Konto erstellen und persönliche Angaben vollständig ausfüllen
• Schritt 2: Dokumente im Konto-Dashboard fotografieren oder als Datei hochladen
• Schritt 3: Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung (in der Regel innert 24 Stunden)
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, danach sind Auszahlungen freigeschaltet

Nachweis der Mittelherkunft

Bei hohen Einzahlungen, auffälligen Transaktionsmustern oder Diskrepanzen zwischen Spielerverhalten und finanzieller Situation können wir einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir nicht umgehen dürfen.

Als Nachweis akzeptieren wir beispielsweise Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Verkaufsbelege. Bei Kryptowährungen können Angaben zur Herkunft der Coins erforderlich sein. Die Prüfung behandeln wir vertraulich, und Ihre Auszahlungen sind während der Prüfung vorübergehend pausiert.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung wird durch automatisierte Systeme und manuelle Stichprofen geprüft. Verdächtige Muster, etwa rasche Ein-Aus-Zahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten, werden von unseren Spezialisten geprüft und bei begründetem Verdacht gemeldet. Der Einsatz unserer Spiele zählt dabei als legitimer Spielszweck, nicht als Waschung.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Die Auszahlungslimits betragen CHF 5'000 pro Tag und CHF 20'000 pro Monat; für höhere Beträge oder VIP-Stufen können individuelle Vereinbarungen gelten. Gebühren erheben wir keine.

Was passiert bei fehlender Verifizierung

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innert 30 Tagen ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Auszahlungen sind bis zur vollständigen Verifizierung gesperrt; das eingezahlte Guthaben bleibt selbstverständlich Ihr Eigentum und wird nach erfolgter Prüfung ausgezahlt.

Bei gefälschten Dokumenten, widersprüchlichen Angaben oder dem Verdacht auf Mehrfachkonten sperren wir das Konto vollständig und erstatten Einzahlungen abzüglich bereits erhaltener Bonusleistungen an die Herkunftsmethode zurück. Gegen Massnahmen können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden; wir antworten rund um die Uhr.

• Auszahlungsgesuch ohne Verifizierung: Auszahlung zurückgestellt
• Dokumente fehlend nach 30 Tagen: Konto nur noch eingeschränkt nutzbar
• Verdacht auf Missbrauch: sofortige Sperre und Prüfung durch die Compliance-Stelle
• Klare Fälschung: dauerhafte Kontosperrung und Meldung an die Lizenzbehörde

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzbehörde mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Behörden und der Prävention von Wiederholungstaten. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher und unwiderruflich.

Sie können jederzeit Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen. Unser Support-Team steht Ihnen rund um die Uhr zur Verfügung, wenn Sie Fragen zu Ihrer Verifizierung haben.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spiele?

Nein, Sie können sich registrieren, einzahlen und sofort spielen. Die vollständige KYC-Verifizierung ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung erforderlich.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel prüfen wir Ihre Unterlagen innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum werde ich nach meiner Mittelherkunft gefragt?

Bei hohen Einzahlungen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Gelder zu prüfen. Dies ist eine Routinekontrolle und kein Misstrauen.

Muss ich über dieselbe Methode auszahlen, über die ich eingezahlt habe?

Ja, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Zahlungsmethode wie die Einzahlung. Das gilt auch für Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum oder Tether.